顧客本位の業務運営に関する方針（FD宣言(原則１に対応））

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金融庁が策定した「顧客本位の業務運営に関する原則」に鑑み、株式会社Ｔ－ＯＮＥは金融事業者として、お客様第一の取組を推進するため、「顧客本位の業務運営に関する方針」（ＦＤ宣言＝フィデューシャリー・デューティー宣言）を策定いたしました。
当社は、「お客様との信頼関係を育み、オンリーワンの安全と安心をお届けすることを使命とし、地域から求められ、選ばれる企業となります」という経営理念のもと、地域のライフパートナーとしての役割を全うすべく、役職員全員で日々研鑽し、以下の方針に取り組んでまいります。

【方針１】お客様の最善の利益を追求（原則２に対応）

当社策定の「実行規範」の通り、お客様のご意向を理解・把握し、わかりやすい説明を心掛け、お客様へのベストアドバイスに努めます。
<ＫＰＩ>
「お客様の声（お褒めの言葉）」の件数（年１回）2025年4月1日現在
「アンケートによるお客様満足度（％）」

お客様の声の件数	１５８件
アンケートによるお客様満足度（目標95%）	９８.４% （158/161）

【方針２】利益相反の適切な管理（原則３に対応）

お客様の利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適正に業務を遂行し、利益相反の管理を徹底いたします。従業員に必要な研修を行うことで法令順守意識の醸成を図り業務運営を行います。
<ＫＰＩ>
毎月第４木曜日午後にコンプライアンス責任者によるコンプライアンス研修及び確認テストを全募集人に実施します（目標12回）

2024年度コンプライアンス集合研修	１２回実施 （月１回）
e-learningコンプライアンス研修	１２回実施 （月１回）

【方針３】手数料の明確化（原則４に対応）

変額保険　　30件　（2024年4月1日~2025年3月31日）
外貨建保険　　2件　（2024年4月1日~2025年3月31日）
特別勘定の資産運用関係費用につき説明の上、特別勘定運用レポートを手渡ししている。

【方針４】重要な情報の分かりやすい提供（原則５に対応）

お客様の知識、保険加入目的等を総合的に勘案し、お客様にご理解いただけるよう専門用語はできるだけ使わず、分かりやすい言葉で説明をさせていただきます。また、70歳以上の高齢者の方については、その方の理解力に応じて２回以上の説明、親族の同席等を実施させていただきます。しっかりとした説明ができるよう、お客様及び募集人に時間的余裕を持たせるため、毎月第２木曜日時点で、翌月満期分の80％を完了させることを目標とします。
<ＫＰＩ>
「翌月満期分完了率（％）」2025年10月1日現在

翌月満期分完了率（目標80%）

７４%

【方針５】お客様に喜ばれるサービスの提供（原則６に対応）

お客様の抱える様々な問題に対応するため、各分野の専門家と提携をし、お客様の問題解決のお手伝いをご紹介いたします。
<ＫＰＩ>
提携ソリューション事業者への委託件数（年１回）
[目的] ご契約者からの相談に対応するため　

（紹介先一覧）

自動車修理工場	２０件（２０件）
民間車検場	３５件（３０件）
オートリース	１件（１件）
レンタカー	２０件（２０件）
弁護士	１２件（５件）
税理士紹介	１件（１件）
社会保険労務士紹介	４件（２件）

【方針６】従業員の資質向上の取組（原則７に対応）

損害保険トータルプランナー、ファイナンシャルプランナー他、業務に関連するその他国家資格など、従業員の資質向上のために様々な資格取得を企業として推進いたします。
<ＫＰＩ>
各資格者の在籍者数の公表（年１回）

トータルプランナー	１２名
1級FP技能士	１名
2級FP技能士	１１名
CFP	１名
AFP	１１名
社会保険労務士	１名
健康経営アドバイザー	３名